Firma, millele soomlaste IXO teenust pakub, asub Euroopa finantsmaailma südames — Londoni kesklinnas, täpsemalt Fitzrovia rajoonis. Muidugi saab politsei teha koostööd teiste riikide uurimisasutustega, et petturite isikud välja selgitada. Vastaspoole valimisel hindame, kas tema kasutamine parandab investeerimisprot-sessi suurema kaetuse, madalamate kulude, parema korralduse täitmise või parema analüüsi pakkumise kaudu. Saastekvoodi saamise peamiseks meetodiks hakkab tasuta jagamise asemel olema enampakkumine ning riikidepõhiste ülemmäärade asemel tuleb kasutusele kogu Euroopa Liitu EL hõlmav ühtne heite ülemmäär.

Jaga Twitteris Jaga LinkedInis Juba enam kui kuu aega on käimas lausa petukõnede laviin — helistatakse juhuslikele inimestele, kui kõne ära Eurexi kauplemise susteemi dunaamika, helistatakse uuesti teiselt numbrilt. Pakutakse ülihäid ja lihtsaid võimalusi raha teenida.

Kes pakkumise vastu võtavad, mõistagi hõlptulu ei saa ning jäävad ilma ka sisse pandud säästudest. Eesti inimestelt on välja petetud juba üle kahe miljoni euro. Kes aga petukõnede taga on ning miks nad ikka tegutseda saavad?

Kes on massiliste petukõnede taga ja miks Eesti riik on nende vastu võimetu? | Rahageenius

Tambre sõnul on alust arvata, et Kauplemissusteemi kone kasutavad erinevate riikide kurjategijad, kes tegutsevad nii üksi kui ka gruppides — ühtset ja koordineeritud tegevust ei ole alust kahtlustada. Pettureid tabada on aga väga raske. Helistajad asuvad ilmselt välismaal — Tambre sõnul arvatavasti Ida-Euroopa riikides, kus kõneldakse muuhulgas ka vene keeles.

Kasutatakse erinevaid skeeme ning ka väga palju erinevaid veebilehti. Muidugi saab politsei teha koostööd teiste riikide uurimisasutustega, et petturite isikud välja selgitada. See on aga pikaajaline protsess, nentis Kauplemissusteemi kone. Välismaal olevaid kurjategijaid on alati raske tabada. Hakkasime Geeniuses uurima, kuidas petturid end peidavad. Abi saime headelt lugejatelt, kes enda kogemusi kahtlaste kõnedega jaganud on.

Kui ka sul on kogemusi või on sult raha välja petetud, võta julgelt ühendust vihje geenius. Kust Kauplemissusteemi kone Eesti numbrid saavad? Kui heita pilk peale Geeniuse lugejate abiga koostatud suurele petunumbrite nimekirjale, hakkab esimese asjana silma rida Eesti numbreid, mis algavad Cara Trading Sahami variant Nende omanik on kolme suure telekomihiiuga võrreldes ülitilluke Eesti sideoperaator Teleone, mis on registreeritud Kadrioru staadioni lähistel Lasnamäe tänava alguses asuvasse kortermajja.

Teleone tuli selle nime all turule Avalikkusele on firma peaaegu tundmatu — tulistele vutifännidele võib ehk meenuda, et Teleone tunnistab ausalt, et tegu on tõesti nende numbritega ning probleemist ollakse teadlikud. Samas lisab firma kohe, et ei tea, kes numbreid kasutab ega ei saa neid ka blokeerida.

Kuidas see võimalik on? Asi on Kauplemissusteemi kone. Teleone on need lepingu alusel andnud kasutada teisele telekomifirmale, mis asub Eestist väljas. Ahel läheb edasi Salapäraseks Soome ettevõtteks on IXO Systems Oy nimeline internetikõnede firma, mis pakub näiteks kõnekeskuse teenuseid.

Peakontor asub Porvoos IOSCO binaarsed variandid nime, ent küllaltki räämas välimusega Viikinkitiel kahekorruselises plokkmajas. Geeniusel õnnestus kätte saada IXO müügimees Andrey, kes kinnitas, et kõnede Kauplemissusteemi kone on nad tõesti seotud — teenusepakkuja ja lepingupartnerina. Küll aga rõhutas ta, et petukõnede tegemine on kliendi vastutus, nemad pakuvad vaid telekomiteenust.

Andrey kinnitusel kahetseb Kauplemissusteemi kone olukorda ja annab endast kõik, Kauplemissusteemi kone kliendi tegevuse mõju oleks väike.

Kes on soomlaste klient? Firma, millele soomlaste IXO teenust pakub, asub Euroopa finantsmaailma südames — Londoni kesklinnas, täpsemalt Fitzrovia rajoonis. Kõrvalmajas asub kohvik, üle tee filipiini restoran, tänavat mööda edasi veel paar söögikohta üks neist kannab eestlase jaoks humoorikat nime Koba ning serveerib Korea köögi hõrgutisi.

Selles uhkes majas asub TSL-i peakontor. Müüme seda sulle odavalt kui sa otse osta saaksid. Briti äriregistri järgi on Telekom Service Limitedi ainus juht Kauplemissusteemi kone on firmaga Kauplemissusteemi kone olnud ka kaks Seišellide kodanikku, ent nemad on praeguseks aktiivsest juhtimisest taandunud.

Korralduste esitamise, koondamise ja jaotamise kord Korralduste esitamise, koondamise ja jaotamise kord SEB Varahaldusel kui fondivalitsejal on kohustus tegutseda ausalt, õiglaselt ja professionaalselt ning valitsetavate investeerimisfondide parimates huvides. Oleme SEB Varahalduses kehtestanud valitsetavate investeerimisfondide arvel korralduste täit-miseks edastamisel rakendatavate meetmete kohta sise-eeskirja, et saavutada fondi jaoks parim võimalik tulemus. Selles dokumendis esitame kokkuvõtte põhimõtetest, mida valitsetavate in-vesteerimisfondide arvel korralduste edastamisel järgime.

Ruzhanskiy LinkedINi kontol oli otsingumootori tulemuste järgi otsustades veel mõni aeg tagasi, kirjas, et ta on TSL-i kaasasutaja, praegu ilutseb elulookirjelduse kohal vaid hüüumärk. Küll aga saab profiililt teada, et ta on juura-alase kõrghariduse saanud Harkivi linnas asuvas nimekas Jaroslav Mudrõi õigusintituudis ning töötab TSL ei ole selles ahelas sugugi viimane lüli — nemad müüvad omakorda numbrite kasutusõiguse edasi kellelegi neljandale.

Enne artikli valmimist Geeniuse päringutele vastama ei soostunud.

Liitu uudiskirjaga

Pärast avaldamist võttis TSL-i meeskond Geeniusega siiski ühendust ning kinnitas, et ettevõte ei ole numbrite lõppkasutaja ega ei tee ise ühtegi kõnet. Küll aga tunnistas firma, et IXO-lt soetatud numbreid pakuti ühele eraisikule ning ta kasutas neid IP-aadressi Jagage heategevuse voimalusi rõhutas seejuures, et neil pole vähimatki aimu, kuidas neilt soetatud numbreid kasutatakse.

Jäljed viivad Vene pankurini — või tema nimekaimuni See aadress on pahavara ja väärkasutust uurivate veebisaitide seas kurikuulus. Numbrijada on sattunud mitmesse musta nimekirja ning sellel on pikk ajalugu agressiivsetest turunduskampaaniatest rämpsposti saatmise ja pahavara levitamiseni. Me ei saa kindlad olla, kas see on registreerija tegelik nimi ja kas tema on petukõnede taga. Küll aga saame öelda, et Bogdan Berkovitš on Venemaa pangandusmaailmas küllaltki Kauplemissusteemi kone — selle nimega inimene on kuulunud näiteks suure Sovkombanki tippjuhtkonda.

Tõsi, alguses hea maine muutus kiiresti kurikuulsaks — Berkovitš oli üks põhilisi tegijaid Omskis tegutseva Miraf-Banki taga, mille äri oli nii riskantne, et Vene keskpank astus sammu, mida tuleb harva ette — võttis Kauplemissusteemi kone paigutas varasid madala kvaliteediga varadesse ning ei suutnud rakendada meetmeid, mis oleksid võetud riskide haldamiseks pädevad, tõdes Vene keskpank.

Jälgede peitmiseks edastati ametivõimudele kahtlaseid andmeid. Lisaks rikuti rahapesu ja terrorismi rahastamise reegleid. Ühesõnaga, täispakett. Eesti petukõnede taga ei pruugi olla seesama Bogdan Berkovitš. Inimene, Foorumi kaubandusvalik Baine Pallada kaudu endale kahtlase IP-aadressi hankis, ei pruugi isegi tegelikult sama nime kanda — valetamist tuleb ikka ette.

Kaugemale aga jäljed ei ulatu. Helistaja ütles enda nimeks Mike Nolan ning soovitas Andresel investeerida. Petta saanud Andres räägib, et Mike tagastas talle esialgsed väikesed investeeritud summad. Urmet Tambre Põhja prefektuurist selgitas, et petturid tegutsevad tavaliselt nii, et pärast seda, kui telefonikõnega on inimeses huvi äratatud, palutakse arvutisse laadida programm — AnyDesk või TeamViewer - mis teeb arvuti kaugelt ligipääsetavaks.

Inimese arvuti võetakse üle ning tal palutakse internetipangas vaid PIN-koodid sisestada. Tegelikkuses leiab internetist hulganisti artikleid, mis kinnitavad sama kogemust kui Andresel — tegu on petturitega, kes esialgu võivad küll jätta mulje kui legitiimne teenusepakkuja, ent peagi on raha kätte saada võimatu. Ühtegi litsentsi ega luba investeerimisteenuste pakkumiseks TopTradeProl ei ole.

Need paradiisisaared on finantspetturite seas küllaltki levinud — Marshalli saartel on oma äri püsti panna väga lihtne vaja pole isegi kohapeal tegutseda ning varifirmade austajate seas on see väga populaarne sihtkoht. TopTradePro on registeeritud aadressile, kus tegutseb Kauplemissusteemi kone saartele äriregistri sarnaseid teenuseid pakkuv firma The Trust Company — hoone nimi ongi Trust Company Complex. Sama aadressi kasutab suur hulk teisi petukahtlusega firmasid ning offshore-ettevõtteid.

Aadress jookseb väga tihti läbi ka Panama dokumendilekkest.

COVID haigust põhjustava koroonaviiruse levikuga seotud küsimustest Esitaja: peaminister Kaja Kallas Valitsuse liikmed arutavad koroonaviiruse leviku tõrjega seotud küsimusi. Välisvahendite kasutamisest Esitaja: rahandusminister Keit Pentus-Rosimannus Valitsuse liikmed arutavad Euroopa Liidu vahendite kasutamist. Arutelu hõlmab nii kliima- ja energiapoliitika meetmeid, seal hulgas ELi CO2 kauplemissüsteemi tulu Riigi

Mida riik ette võtab? Politsei küll uurib asja, ent nagu Tambre tõdeb, siis kurjategijatele on jälile saada väga raske, kuna nad peidavad end välisriikides. Rahvusvaheline koostöö võtab pikalt aega.

Korralduste esitamise, koondamise ja jaotamise kord | SEB

Töö ja uurimine siiski käib täie hooga. Küsisime ka Eesti sideteenuse järele valvavalt Tarbijakaitse ja Tehnilise Järelevalve Ametilt, kas nad plaanivad midagi ette võtta vähemalt Eesti operaatorite ja numbritega, kust kahtlased kõned tulevad. Sideoperaatorid suhtuvad probleemi erinevalt. Näiteks Tele2 on lubanud, et nemad blokeerivad petukahtlusega välismaised telefoninumbrid ning Eesti lauatelefoninumbrite omanikele annavad probleemist teada.

Telia ja Elisa veel numbreid blokeerima ei hakka. Elisa infoturbejuht Mai Kraft selgitas, et numbrite blokeerimine toimub Elisas sõltuvalt olukorrast. Numbrid blokeeritakse siis, kui inimee võtab Elisaga ühendust ja kirjeldab kõne olemust ning probleemi.

Teavitus küpsiste kohta

Kuidas petturid tegutsevad? Inimesed, kes sihikule võetakse, saavad kõne, mis enamasti peetakse vene keeles. Kui inimene vene keelt ei räägi, vaid vastab näiteks eesti keeles, üritatakse teda survestada vene keelele üle minema. Kui eesti keelega jätkata, võib mõni pettur ka tülitamise lõpetada, ent teised siiski jätkata. Kui kõne ära panna, tuleb pea kohe kõne uuelt numbrilt, kui see samuti ära panna, siis omakorda uuelt, nii tihtilugu mitukümmend minutit järjest. Koheselt tuli aga uus kõne.

Momentaalselt tuli järjekordne kõne. Võtsin vastu ja saatsin nad roppude venekeelsete sõnadega pimedasse kohta ja asusin numbrit blokeerima. Ilmselt valis arvuti kiirelt taas tema numbri, kusjuures iga järgmine kõne tuli uuelt suunakoodilt uute numbritega. Siiani pole rohkem helistamisi olnud. Ta kuulas kõrvaklappidest muusikat ning ootas õe kõnet ning seega vastas numbrile. Sekundi pärast helistas Eesti Kauplemissusteemi kone, Oksana võttis taas vastu ja kuulis sama inimese häält ja viskas taas toru hargile.

Mõne aja pärast laviin siiski vaibus. Petukõnede laviin on Geeniuse lugejate kogemuse järgi tabanud ka lapsi ning üksikuid pensionäre.

Kust kurjategijad Eesti numbrid saavad?

See polnud tema jaoks aga sugugi esimene seesugune kogemus. On olnud kõnesid näiteks Singapuri Kauplemissusteemi kone Suurbritannia suunakoodidega. Kauplemissusteemi kone ei vali tema kogemuse järgi seejuures suvaliselt numbreid, vaid teadsid ka Augusti nime. Ka Peetrile pole petukõned võõrad, neid on aastate jooksul tulnud hulganisti, ainuüksi selle aasta aprillist saadik viielt eri numbrilt. Ka Peetri poole on pöördutud aktsendiga inglise keeles.

Indrek vastas viisakalt, et ta seda keelt ei räägi, nii et 15 minutit hiljem helistati Eesti numbrilt. Teisel pool olija rääkis küll inglise keelt, ent mitte kõige paremini. Et pidi olema mingi vabariiklik programm. Mida teha, kui petukõned sind tabavad?